AML und Verifizierung bei Lucky7even

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern und wie unsere Identitätsprüfung abläuft. Sie gilt für alle Spielerinnen und Spieler mit Wohnsitz in Österreich.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Lucky7even Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie den europäischen Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Lizenzinhaber Lucky7even Gaming Ltd. tragen wir die volle Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform keine illegalen Gelder gewaschen werden.

Geldwäsche bedeutet, dass Guthaben aus illegalen Quellen über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weshalb die MGA von uns wirksame Kontrollen, Mitarbeiterschulungen und Meldesysteme verlangt. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um und melden verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestuft ab. Wir prüfen Ihre Grunddaten bereits bei der Registrierung, verlangen die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung und führen erneute Prüfungen durch, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder uns Auffälligkeiten auffallen.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend, bevor wir Ihr Guthaben überweisen
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen Ein- oder Auszahlungsmustern sowie bei Transaktionen, die den Rahmen Ihres bisherigen Spielverhaltens sprengen
• Zusätzliche Prüfungen: bei Bonusmissbrauchsverdacht, Adressänderung oder Wechsel der Zahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), sowie einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung durch. Nach dem Hochladen der Dokumente erhalten Sie innerhalb von 24 bis 72 Stunden eine Rückmeldung per E-Mail. Gut lesbare, vollständige Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich; unscharfe oder abgeschnittene Aufnahmen lehnen wir ab und bitten um neue Nachweise.

• 1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Lichtbildausweis von Vorder- und Rückseite hochladen
• 3. Adressnachweis (maximal drei Monate alt) hochladen
• 4. Nachweis des Zahlungsmittels je nach gewählter Methode einreichen
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 6. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer an die zuständige Aufsichtsbehörde oder wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das klingt nach einem Übergriff, ist aber eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder, die Sie bei uns einzahlen, aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkaufserlöse oder Erbschaftsdokumente. Welcher Nachweis passt, hängt von Ihrer Situation ab; wir teilen Ihnen die genaue Anforderung individuell mit. Die Prüfung Ihrer Mittelherkunft führen wir vertraulich durch.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Unser System bewertet jede Ein- und Auszahlung automatisch anhand von Kriterien wie Betragshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode und Ihrem bisherigen Spielverhalten. Auffällige Muster, etwa viele Einzahlungen kurz hintereinander ohne nennenswertes Spielgeschehen, markiert das System für die manuelle Prüfung durch unser Team.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Betragen Ihre Auszahlungen mehr als Ihre Einzahlungen, überweisen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung. Die Auszahlungsgrenze liegt bei 2.500 EUR pro Tag; VIP-Spielerinnen und Spieler ab Stufe Gold profitieren von höheren Limits.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, da wir ohne abgeschlossene Verifizierung keine Zahlungen leiten dürfen. Bleiben die Nachweise über einen längeren Zeitraum aus, kann auch die Einzahlung gesperrt und das Konto vorübergehend eingefroren werden.

Stimmen Ihre Angaben mit den Dokumenten nicht überein, stellen wir das Konto still und klären den Fall mit Ihnen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Geldwäsche oder Minderjährigkeit schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die FIAU. Guthaben aus legalen Mitteln zahlen wir nach abschließender Klärung aus, sofern keine gesetzlichen Einwände bestehen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den MGA-Vorgaben mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine anderen rechtlichen Pflichten entgegenstehen.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lucky7even Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum verlangt Lucky7even einen Nachweis der Zahlungsmethode?

Wir müssen sicherstellen, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet tatsächlich Ihnen gehört. Nur so können wir verhindern, dass gestohlene Zahlungsmittel oder Drittkonten missbraucht werden.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis dürfen wir keine großen Auszahlungen freigeben. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlungen zahlen wir aus, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen speichern wir verschlüsselt in der EU und geben sie nur an zuständige Aufsichtsbehörden oder bei gesetzlicher Meldepflicht weiter.